Selhávání řízení rizik

Každá předpověď počasí se opírá o vysoce komplexní modely a obrovské množství dat. Jakmile jsou tato data analyzována a prezentována, umožňují vám s působivou přesností zjistit, zda váš piknik v parku zmokne, nebo ne.

Možná si řeknete, že na tom vlastně tolik nezáleží – vždyť si můžete vzít pláštěnku. Pro firmy s miliardovými obraty, které působí na volatilních trzích, nebo pro vědce, kteří se snaží vypočítat pravděpodobnost tsunami či zemětřesení, je však řízení rizik naprosto zásadní. A dnes je důležitější než kdy dřív.

Mnohé metody používané k hodnocení a řízení rizik jsou ale chybné. Naštěstí existují způsoby, jak tyto nedostatky překonat. Následující kapitoly ukážou, jak na to.

V tomto shrnutí se dozvíte:

• proč jsou názory expertů často přeceňované,
• co má Monte Carlo společného s řízením rizik,
• a jak vypočítat riziko události, která se dosud nikdy nestala.

Pravděpodobně jste už slyšeli pojem řízení rizik. Je součástí žargonu, který používají organizace i vlády, ale pronikl už i do běžné řeči.

Existuje mnoho definic pojmů „riziko“ a „řízení“, je však užitečné držet se jednoduchosti.

Začněme rizikem. Riziko můžeme definovat jako pravděpodobnost a velikost nežádoucí události. Ve vědeckém či matematickém kontextu riziko vždy popisuje pravděpodobnost a rozsah negativního dopadu.

Co ale přesně pravděpodobnost a velikost měří? Pravděpodobnost vyjadřuje šanci, že k něčemu dojde (například že váš dům zasáhne blesk). Velikost dopadu lze měřit v různých dimenzích, nejčastěji jako finanční ztrátu nebo ztrátu na životech.

Mějte však na paměti, že nežádoucí událostí může být prakticky cokoliv – od přírodní katastrofy přes masivní stažení výrobku z trhu až po politickou nestabilitu.

Co tedy znamená riziko řídit? Řízení rizik znamená efektivně využívat zdroje k omezení nebezpečí. Jedna z nejběžnějších definic řízení zní: „plánování, organizování, koordinace a směřování zdrojů k dosažení stanovených cílů“. Jinými slovy: využíváte to, co máte, abyste získali to, co potřebujete.

Manažer rizik se proto vždy snaží snížit riziko spojené s dosažením cíle. Stejně jako u jakékoli jiné manažerské činnosti jde i zde o co nejefektivnější využití omezených zdrojů, jako jsou peníze a čas, k úspěšnému splnění úkolu.

Když už víte, co je řízení rizik, je čas podívat se, jak se vyvíjelo a jak se uplatňuje dnes.

Dalo by se říci, že organizační řízení rizik začalo ve chvíli, kdy nějaký král či vůdce poprvé rozhodl o posílení městských hradeb nebo o vytvoření zásob pro případ tuhé zimy.

Od těchto počátků však řízení rizik urazilo dlouhou cestu – zejména nástup počítačů tuto oblast dramaticky posunul. Ještě před digitalizací ale rizika spojená s jadernou energií a průzkumem ropy ve 40. letech 20. století vedla k výraznému zvyšování sofistikovanosti metod řízení rizik. I proto je dnes toto téma v popředí zájmu většiny velkých organizací bez ohledu na obor.

Jak se tedy stalo, že je řízení rizik tak důležitou disciplínou? Klíčovým průlomem bylo využití analýzy rizik během druhé světové války a později v období studené války.

Během války vznikla skupina tzv. „válečných kvantitativních analytiků“, složená převážně z inženýrů a ekonomů, kteří prošli rozsáhlým školením v kvantitativních metodách. Tyto techniky využívali například k odhadům pravděpodobných výrobních kapacit nepřítele či rizika invaze.

Dnes se však řízení rizik uplatňuje v mnohem širším spektru oblastí než jen ve vojenství. Riziko se analyzuje všude – od vládních institucí až po korporace.

Uveďme si příklad. V roce 2007 proběhly tři velké nezávislé studie: průzkum časopisu The Economist, společnosti Aon Corporation (pojišťovací makléř) a poradenské firmy Protiviti, která se specializuje na řízení rizik. Tyto průzkumy zkoumaly roli rizik a řízení rizik ve více než 320 organizacích ve 29 zemích.

Jaké byly výsledky? Přestože byly studie formulovány odlišně a zaměřovaly se na mírně jiné faktory, vykazovaly zajímavé shody. Všechny tři například ukázaly, že význam funkce řízení rizik na úrovni organizací roste. Podle konkrétního průzkumu se 35 až 60 procent společností rozhodlo jmenovat, nebo plánuje jmenovat, ředitele pro řízení rizik – Chief Risk Officer (CRO).

Zpráva Aon navíc ukázala, že představenstva 88 procent dotazovaných společností jsou „aktivně zapojena do přezkoumávání řízení rizik“.